In 2011 gelukkiger met een financieel plan

 

Financiële planning helpt u inzicht te geven in uw huidige en toekomstige financiële positie. En het afstemmen van uw financiën op uw levenswensen. U kunt hierbij denken aan de wens om eerder te stoppen met werken, een tweede huis in Frankrijk of uw vermogen fiscaalvriendelijk te laten overgaan op uw kinderen. Is financiële planning in 2011 iets voor u?

Probeer onderstaande vragen eens te beantwoorden. Hoe vaker u deze beantwoord met “nee” of “weet ik niet / niet van toepassing”, des te meer voordelen en besparingen financiële planning voor u kan opleveren.

1. Inkomen  

• Kunt u op dit moment aan al uw financiële verplichtingen voldoen?
• Zijn de risico’s van arbeidsongeschiktheid en overlijden voldoende afgedekt? 
• Is uw pensioenopbouw optimaal, zowel de hoogte als uit fiscaal oogpunt?
• Bent u tevreden over het niveau en de kwaliteit van uw verzekeringen (levens- lijfrente- en schadeverzekeringen)?   

2. Vermogen   

• Spaart of belegt u uw geld op fiscaal gunstige wijze?   
• Passen de beleggingen naadloos binnen het door u gewenste risicoprofiel? 
• Bereikt u met uw spaar- of beleggingsgeld gegarandeerd (deels) de door u gestelde doelen?
• Zijn de kosten van het beheer van uw vermogen en binnen levensverzekeringen gunstig.

3. Nalatenschap   

• Is uw testament korter dan vijf jaar geleden opgemaakt?    
• Voldoet het testament nog aan uw persoonlijke situatie en is het aangepast aan de laatste inzichten op fiscaal en juridisch gebied?   

Wilt u weten wat financiële planning precies voor u kan betekenen, neem dan contact met ons op.

---

###DAMELEMENTS###